Маржа на форекс что такое


Форекс: что такое маржа

20 янв.

В чем суть применения кредитного плеча и маржи на Форексе

Разбираясь в поставленном вопросе, очень важно понимать, что на реальном рынке, где ежедневно проводят операции биржи с разных точек планеты, минимальные объемы сделок настолько велики, что далеко не каждый обыватель сможет очень легко внедриться в эту систему и сразу начать торговать валютой по всем прописанным правилам.

Чтобы убедиться в этом, стоит вспомнить, что средний объем стандартной сделки составляет порядка десяти миллионов долларов!

Как раз в этот момент и стоит обратиться на Форекс к тому, что такое маржа. Прежде всего, отметим, что участие людей со средним достатком в валютных торгах стало возможным благодаря развитию посреднических услуг по выходу на рынок, которые сегодня осуществляют брокерские компании и дилинговые центры. В этом случае сумма, необходимая для старта и стабильного заработка, снижается до 2000$-10 000$. Но и это не стало пределом для развития нового сегмента трейдеров. Понятно, что и такие деньги не каждый может себе позволить, а банковские кредиты очень затратны и не позволят «отыграться» на Форексе даже при более или менее удачной стратегии. Тогда речь заходит о кредитном плече и особенностях того, что такое маржа на Форекс, ведь именно они позволяют взять беспроцентный займ для ведения торговли и существенно увеличить свой депозит.

Особенности маржинальной торговли

Итак, маржа на Форексе – что это такое? Увеличение депозита трейдера происходит за счет займа, который предоставляет ему ДЦ или брокер. При этом сам кредитор обеспечивает себе страховку за счет тех средств, которые уже есть у заемщика. Риск по потере денег во время торгов полностью лежит на самом трейдере, поэтому, применяя кредитное плечо на практике, вы должны несколько раз спросить себя, насколько четко вы продумали свои действия, разработали ли тактику, соблюли меры предосторожности или нет. В случае неудачной сделки, практически весь депозит сливается. Плюсом в данной ситуации можно назвать тот факт, что вам не дадут совершить сделок, предполагающих критический убыток, но и раннее закрытие (перестраховка брокеров) позиции также принесет немало потерь! Одним словом, в минус вы не уйдете, но деньги сохранить не сможете, если будете применять маржинальную торговлю неразумно.

Учитывая всё вышеизложенное, понятие маржа, что это в Форекс, представляется нам как размер депозита, требуемый в качестве страховой подушки для возмещения средств кредитору, предоставившему средства для торговли на рынке. Именно по этой причине, чтобы в случае неудачи не лишиться всего, опытные участники биржи советуют оформлять кредитное плечо не на весь имеющийся депозит, а только на разумную его часть.

Говоря «маржа в Форекс», мы предполагаем, что это огромный рычаг, увеличивающий наши возможности, и вспоминаем очень точное и всегда актуальное изречение Архимеда: «Дайте мне точку опоры, и я переверну весь мир».

Пройти обучение основам грамотной торговли на Форекс с опытным трейдером Liteforex

Обучение

Получите доступ к закрытым материалам сайта и дополнительным инструментам аналитики от Claws & Horns

Регистрация

Читайте далее:

Please enable JavaScript to view the comments powered by Disqus.

ru.liteforex.com

Что такое маржа на рынке Форекс

Что такое маржа на Форекс

Практически каждый трейдер-новичок еще в самом начале своей деятельности встречается с таким понятием, как маржа. Ее заявляют практически все брокеры в числе условий своего сотрудничества с различными трейдерами.

Но мало кто из новичков на самом деле знает, что обозначает этот термин, и как его нужно использовать. Давайте же рассмотрим в данном материале, что такое маржа на Форекс, и как нужно использовать ее значение во время работы на бирже.

Что такое маржа на Форекс, и какие ее виды бывают

Для того чтобы разобраться, что такое маржа, изначально нужно выяснить, что такое кредитное плечо, поскольку данные понятия связаны.

Кредитное плечо, которое в учебных материалах также называется ливередж — это ваша возможность оперировать крупными суммами, по факту являясь владельцем лишь малой их части. Использование кредитного плеча в торговых стратегиях позволяет получать достаточно высокую прибыль, доходящую и до 100%.

Однако оно же является инструментом достаточно рискованным, так как при неправильном расчете трейдер может потерять абсолютно все свои деньги в ходе одних лишь торгов. Именно потому использование стратегий, имеющих в своем основании кредитное плечо, не рекомендуется тем трейдерам, которые пока еще не имеют нужного опыта работы на бирже.

Разобравшись с понятием кредитного плеча, давайте же перейдем и к рассмотрению понятия маржи. Практически все статьи Форекс, а также специальные материалы для обучения работе на таком рынке определяют маржу как гарантийный депозит, который необходим для работы с использованием торгового плеча, затребованного в нескольких популярных стратегиях.

Именно маржу брокер обычно использует для поддержания позиции различных трейдеров, нередко объединяя их при этом в один более крупный депозит, сумма которого будет удобна ему для работы.

Значение маржи всегда указывается в процентах. Наиболее распространенные значения лежат в промежутке от 0,25% и до 5%.

Приведем пример расчёта маржи: вы используете сумму в размере 200000 долларов, при этом ваших средств в ней всего 1000 долларов. В таком случае мы получаем кредитное плечо, которое в процентном выражении составляет 200:1.

Маржа в данном случае это и есть та самая минимальная сумма, за счет которой вы можете работать, и в данном конкретном случае составляет она 1000 долларов.

Нужно отметить, что обычно брокеры указывают тот самый минимальный размер требуемой маржи, без которого они не согласны работать с клиентом. Он составляет от 0,25% и до 2%, редко выше того.

Обслужить возможность увеличения или уменьшения значения маржи с брокерами можно обсуждать в индивидуальном порядке, однако же лучшие брокеры редко в данном вопросе идут на уступки.

Виды маржи, которые отображаются при биржевой торговле

Советы начинающему трейдеру описывают не только требуемую маржу как наиболее популярный вид такого депозита.

На бирже, а также в специальной литературе, посвященной эффективной работе на Форекс, найти можно еще и такие виды маржи:

  • Маржа счета. Она всегда равна по размеру всей сумме имеющихся на вашем счету средств. Изменяться ее значение может только в том случае, если вам приходит прибыль, либо же вы пополняете собственный баланс для работы с новыми позициями, которые до того не входили, к примеру, в вашу основную рабочую стратегию.
  • Доступная маржа — это те средства на вашем счету, которые вы в данный момент свободно можете использовать для открытия новых позиций, наблюдая за тем, как торгуют успешные трейдеры, а также ориентируясь на их лучшие решения, что для новичка всегда полезно.
  • Использованная маржа — та именно сумма средств, которая в текущее время используется брокерами, с которыми вы работаете. Она замораживается на счету, и в дальнейшем вплоть до закрытия позиции вы ее не сможете использовать по собственному усмотрению. Однако же данные о наличии таких заблокированных средств вам всегда будут отображаться.
  • Запрос на увеличение маржи. Такой обычно появляется, если имеющаяся на вашем счету сумма ниже уровня используемой маржи. При наличии такого запроса (также называют его маржин-колл) брокер вынужден будет закрыть ваши позиции по рыночным ценам. Обратите внимание: он может закрывать как все позиции одновременно, так и работать с ними выборочно.

    В некоторых случаях вы можете согласовать те позиции, которые желательно держать до последнего, а также указать на те, которые можно закрывать сразу же после появления подобного запроса, тем более, что все современные технические ресурсы позволяют это сделать.

Все представленные виды маржи отображаются во всех популярных ныне порталах для торговли на Форекс. Для того чтобы их отыскать, вам нужно лишь внимательно изучить меню, и вы непременно найдете все необходимые для работы обозначения.

Если размер какой-либо маржи системой определяется неправильно, имеет смысл обратиться в службу поддержки для решения подобной проблемы.

Как видим, разобраться, что такое маржа, и как ее учитывать при работе с кредитным плечом, совершенно не сложно. Куда важнее следить за этим параметром во время торгов и вовремя реагировать на различные его изменения, чтобы всегда иметь возможность продолжать работу на бирже без дополнительных существенных взносов.

Статьи на эту же тему

www.finsovet.org

Особенности маржинальной торговли или что такое маржа

Содержание

  1. Маржа, наценка и Форекс
  2. Суть маржинальной торговли
  3. Виды маржинальных операций
  4. Бычья торговля с плечом
  5. Медвежья торговля с плечом
  6. Плечо и маржа
  7. Опасности маржинального кредитования
  8. Маржин Колл
  9. Государственное регулирование маржин колла
  10. Парадокс маржинальной торговли
  11. Как уменьшить риск
  12. Итог

Принципы маржинальной торговли стали той основной, благодаря которой многие люди имеют возможность работать и зарабатывать на международном валютном рынке Форекс, на товарных биржах, при торговле акциями компаний и так далее. Но, что такое маржа в торговле понимают далеко не все новички и даже не каждый из опытных трейдеров.

Путаница в основном проявляется в терминологии, так как общеэкономический термин «маржа», обозначает, фактически, прибыль, то есть разницу между себестоимостью товара и ценой его реализации или стоимостью покупки и суммой, по которой продукция была продана. В данном случае говорится о том, что такое маржа в торговле, а это совсем не то же самое, что такое маржа на Форексе.

Маржа, наценка и Форекс

Прочитав общеэкономическое определение маржи, может показаться, что она и наценка суть одно и то же. На самом деле это не так и эти два важнейшие в экономике понятия необходимо различать, и знать, чем отличается маржа от наценки. Наценка определяет тот уровень прибыли, который образуется как разница между ценой продажи товара и его себестоимости. Величина наценки зависит от степени конкуренции товара и многих других факторов. Она вполне может составлять более 100%.

Маржа показывает прибыль предприятия, которая получается после продажи товаров, когда из получившейся суммы вычитают все произведенные расходы. Таким образом, уровень маржи никогда не может превысить 100%.

Если же речь заходит о таких мировых финансовых рынках, где торгуют валютой, ценными бумагами и так далее, то здесь не лишним будет означить, что такое маржа на Форексе. Вот тут данный термин и раскрывает специфику работы крупнейших современных рынков. Дело в том, что он объясняет саму схему функционирования цепочки «клиент – посредник (брокер) – мировой рынок», которая стала возможна благодаря тому, что появилась сначала маржинальная торговля на фондовом рынке ценными бумагами, а затем и на Форекс.

Суть маржинальной торговли

Итак, разобравшись с тем, на какое же определение стоит обратить свое внимание, чтобы понимать базисные элементы функционирования мировой экономики, нужно непосредственно рассмотреть, а как же осуществляется маржинальная торговля и что это такое? В данном случае, маржой называют размер кредитных средств, которые предоставляет посредник, то есть брокер или дилинговый центр. Таким образом, речь идет о своеобразном маржинальном кредитовании, в ходе которого трейдер (самый мелкий участник) может использовать крупные денежные суммы, позаимствованные у ДЦ или брокера, предоставив в их распоряжение определенную сумму залога в виде собственного капитала.

Под собственным капиталом не обязательно подразумевают денежные средства. Тут уже все зависит от выбранного направления для деятельности. То есть, если речь идет о маржинальной торговле на Форекс, где торгуют самым ликвидным товаром – валютой, то, конечно же, под залог брокер примет только такой же товар – деньги. На территории РФ всего популярны три вида депозитов с залоговыми средствами:

  • долларовый;
  • в евро;
  • рублевый.

Если же клиент брокера работает на фондовом рынке, то при маржинальной торговле на рынке ценных бумаг, в качестве залога могут выступать другие такие же финансовые инструменты (акции, облигации и так далее).

Если подытожить, то можно сказать, что маржинальная торговля – это финансовая деятельность не только со своими средствами, но и с активами, которые предоставляет брокер в кредит.

Виды маржинальных операций

Маржинальную торговлю на различных финансовых рынках (Форекс, фондовый и т. д.) называют еще торговлей с плечом. По своей специфике различают несколько видов таких маржинальных операций, из которых самым простым способом является покупка по низкой цене с тем, чтобы затем продать дороже. Такая схема работы называется «лонг», то есть «длинный» или «долгий». От многих трейдеров часто можно слышать еще другие аналогичные названия, наподобие: «идти в долгую», «длинная позиция» и тому подобное.

Читайте также:

Такое название появилось в связи с тем, что развитие рынка в длительной перспективе сопровождается непрерывным ростом. Для этого, конечно же, есть свои фундаментальные основания, которые постоянно указывают на то, что такая тенденция продолжает сохраняться. Соответственно, люди, которые делают ставку на рост рынка, то есть покупают в надежде, что их актив вырастет, торгуют «в лонг». Это основа функционирования, а из нее уже развиваются различные другие виды маржинальных сделок, также идущие в «лонг».

Бычья торговля с плечом

Одна из них «Маржинальная торговля с плечом на рост» или как еще говорят: «Бычий лонг». Такая операция представляет собой уже более совершенный и результативный способ по извлечению прибыли с небольшим депозитом, где основой выступает предположительный рост цены, постоянно взлетающей вверх, как будто жертва, поднимаемая быком на рога.

В базисном варианте маржинальная торговля на рынке ценных бумаг происходит на свои деньги. То есть, трейдер выделяет определенную сумму для закупки и работает в пределах своего счета, ожидая, пока акции или другие ценные бумаги вырастут, чтобы выгодно их продать. Очевидным недостатком такого метода является необходимость в больших суммах для эффективной работы.

И, если на фондовом рынке это еще не достаточно сильно отображается, и там можно кое-как работать и даже зарабатывать при относительно небольших объемах своего счета, то маржинальная торговля на Форекс стала той «волшебной палочкой», благодаря которой вообще появилась возможность у мелких участников зарабатывать на изменении котировок. Величины стандартного лота на Forex довольно большие, и рисковать сразу многими десятками и сотнями тысячами долларов, конечно же, готовы далеко не все. Вот тут на помощь и приходят брокеры, добавляющие к денежным средствам трейдера необходимые суммы из собственного кармана для комфортной работы и получения солидной прибыли. Этот вид финансовых операций еще называют: «покупка с плечом», «лонг с маржой» и тому подобное.

Медвежья торговля с плечом

В противовес бычим настроениям, когда трейдеры толкают цену вверх, есть маржинальная торговля на Форекс с плечом, которая ожидает падения стоимости валюты или акций вниз. Тут употребляют термин «медвежий рынок», то есть те спекулянты, которые хотят на нем заработать, двигают цену вниз, словно медведь, придавливающий жертву к земле. Таким образом, финансовые рынки позволяют своим участникам зарабатывать как росте финансовых инструментов, так и на их падении. Именно поэтому, даже экономический кризис трейдер может использовать в своих интересах, получая немалые прибыли, в то время как компании или какие-то целые сферы экономики несут убытки.

Обычно падение цены происходит в краткосрочной перспективе – это различные коррекции, реакции на форс-мажоры и прочее. И если рынок «в лонг», растет, то в какие-то отдельные моменты он может демонстрировать очень даже сильное движение вниз. Маржинальные сделки в таком направлении будут называться «шорт», или как их еще называют: «торговля без покрытия», «короткие позиции».

Для того чтобы лучше понять, как можно заработать на падении, можно рассмотреть пример того, как осуществляется маржинальная торговля на фондовом рынке. Трейдер продает акции пока у них высокая цена. Эти акции он сам не покупает, а берет в кредит у брокера. Затем, дождавшись пока цена упадет, он их покупает для возврата брокеру, но уже по значительно меньшей цене. Разницу, получаемую в ходе такой финансовой операции, трейдер оставляет себе.

Плечо и маржа

Чтобы понимать, что такое маржа и чем она отличается от кредитного плеча, нужно рассмотреть определение этих двух взаимосвязанных явлений. Плечо обычно выражается в числах в виде соотношения. К примеру, плечо один к одному (1:1). Что оно обозначает? Если речь о маржинальной торговле на Форекс, то это значит, что к 50 тыс. рублей, которые, например, есть уже у трейдера на счету, брокер может дать клиенту для работы еще столько же своих. В тех же ситуациях, когда плечо 1:1 рассматривается в сфере маржинальной торговли на рынке ценных бумаг, то тут на 50 тыс. рублей клиентского депозита, брокер может дать количество акций эквивалентное тем же 50 тыс. рублей.

То есть, формула кредитного плеча будет выглядеть следующим образом:

Тут есть один очень важный момент, который нужно знать тем, кто использует маржинальную торговлю для работы на фондовых биржах. Заключается он в следующем: не все акции идут в обеспечение активов.

То есть, если у клиента большой счет, к примеру, 300 тыс., но из этой суммы 100-150 тыс. находятся в акциях 2-го и 3-го эшелона, то брокер может предоставить кредит только на свободный остаток денег или тех ценных бумаг, которые идут в обеспечение. То есть брокер сам делает оценку о количестве активов и о том, как они считаются.

Маржа и плечо очень взаимосвязаны и обычно в торговых терминалах показывают как раз маржу, выраженную в процентах. Используя нижеприведенную формулу, можно узнать, как посчитать маржу в процентах:

Если активы принять за 1, то

Тогда уровень маржи можно рассчитать так:

То есть, зная маржу, можно легко посчитать плечо и, наоборот. Чтобы проще было уяснить, достаточно запомнить, что такое процентное значение маржи можно выразить в форме соотношения чисел кредитного плеча и в свою очередь, плечо можно перевести в процентный уровень маржи.

Опасности маржинального кредитования

В последнее время, практически все дилинговые центры предупреждают своих клиентов в отношении использования маржинального кредитования, так как, применяя его, очень легко «заиграться». Что это значит и чем так опасна маржа? Дело в том, что работа на финансовых рынках всегда сопряжена с определенным риском, который ведет к тому, что часть сделок закрывается в «минус». Это неизбежно, так как рынок, будь то Форекс или любой фондовый находится в постоянном поиске точки баланса, и некоторые крупные мани мейкеры часто используют это в своих интересах. Соответственно, основная задача трейдера лежит в том, чтобы маржа работала на него и общая эффективность положительных результатов позволяла не замечать отрицательных.

Тут необходимо иметь в виду, что чем больше произошла потеря средств на депозите, тем большую сумму в процентах необходимо заработать, чтобы только вернуть утраченное. К примеру, потеря 20% с депозита в 100 тыс. руб, оставит на счету 80 тыс. чтобы вновь вернуть депозит к изначальной цифре, трейдеру придется заработать 25%, работая с 80 тыс.р.

Если же было утрачено 50% и размер депозита сократился до 50 тыс. руб., то вернуться на «сотню» можно только отработав 100% от имеющихся в данный момент 50 тыс.р. Таким образом, чем больше потеря, тем сложнее вернуть утраченные позиции. Здесь есть одно крайне важное правило, которое позволит сразу выявить эффективность своей работы и поможет прекратить бесполезный слив депозита при первых тревожных симптомах. Это своего рода страховочная зона, показывающая уровень, после которого маржа из друга превращается во врага.

Если трейдер уяснил, что такое что такое маржа на Форексе, а также освоил другие базовые познания и приступил к практике торговли, и при этом он в результате принятых решений допустил просадку своего счета в 15% и больше, то применяемая торговая стратегия не верна. Соответственно, в дальнейшем она приведет к еще большим убыткам.

Очень часто трейдеры проходят этот рубеж, не понимая, что там необходимо было остановиться и пересмотреть свою схему маржинальной торговли на Форекс, так как она убыточна и с вероятностью в 100% приведет к полному сливу депозита или станет причиной такого неприятного явления, как маржин колл, который стоит рассмотреть подробнее.

Маржин Колл

Понимая всю прелесть того, что дает маржинальная торговля на Форекс и фондовом рынке, многие трейдеры необдуманно открывают торговые позиции с большим лотом и высоким уровнем маржи. В таких случаях, когда прогноз ситуации сделан неверно и цена начинает сильное движение против того направления, которое указал трейдер, и может произойти «маржин колл», после чего брокер будет иметь право самостоятельно принять решение о закрытии торговой позиции трейдера.

В отношении этого явление очень популярно одно заблуждение. Когда наступает «маржин колл», то есть торговый счет испытывает дефицит залоговых средств по размещенному на рынке ордеру покупки/продажи, позиция еще пока не подлежит принудительному закрытию со стороны брокера. То есть в тот момент, когда брокер видит, что трейдер терпит большие убытки, он связывается с ним и просит увеличить сумму депозита, чтобы обеспечить залог по марже, предупреждая таким образом о высоком риске проводимой сделки. Многие брокеры называют такой «маржин колл» предупредительным сигналом, и обычно он наступает при просадке торгового счета на уровне в 30%.

Вообще, в сфере работы с финансовыми рынками разумным считается не допускать просадки ниже 10-15%.

В тех случаях, когда трейдер никак не отреагировал на «маржин колл» брокера и на торговом счету был достигнут минимальный уровень в 25% от первоначальной величины депозита, вот тут уже брокер обязан закрыть торговую позицию, не дожидаясь дальнейшего развития ситуаций. Это решение дилинговый центр принимает не самостоятельно. Такое закрытие продиктовано действующим практически во всех странах законодательством, поэтому никакие договоры и уговоры со стороны трейдера не могут предотвратить принудительное завершение размещенных ордеров, если после маржин колла ситуация в отношении движения цен на рынке не изменилась и на торговый депозит не была внесена дополнительная сумма средств.

Государственное регулирование маржин колла

Почему создан такой механизм государственного регулирования, обязывающий каждого брокера принудительно закрывать торговую операцию или даже множество операций трейдера. Федеральная служба по финансовым рынкам ввела этот норматив для того, чтобы в случае сильных потерь для позиций клиентов и резких скачках цены, трейдер не остался должным брокеру. То есть при любом развитии событий, какая бы высокая маржа не использовалась, когда трейдер с одной тысячей долларов на депозите управляет миллионами в торговле, он всегда рискует только своим торговым счетом. Не более!

Таким образом, минимальный уровень – это последняя страховочная мера, которая предотвращает возникновение ситуаций, при которых трейдеру возможно пришлось бы идти на крайние меры, продавая дома, квартиры, авто и прочее, чтобы вернуть брокеру его деньги. Маржинальная торговля на Форекс – это профессиональная трудовая деятельность, регулируемая законодательством и предусматривающая ряд предупреждающих правил, направленных на регулирование отношений между брокером и трейдером. Именно в этом лежит принципиальное отличие работы на Форекс от сферы азартных игр, с которыми так часто сравнивают деятельность на международном валютном рынке неудачливые трейдеры, а также люди, не понимающие принципов, которые легли в основу создания единого межбанковского рынка по обмену иностранной валюты.

Парадокс маржинальной торговли

Существует очень интересный парадокс, суть которого заключается в том, что маржинальное плечо уменьшает возможный риск. Несмотря на кажущуюся абсурдность такого утверждения, на практике все обстоит именно так и маржа бесценный инструмент в руках профессионала. К примеру, на депозите трейдера 10 тыс. рублей. В календарном году примерно 250-255 торговых дней. Учитывая, что работа на финансовых рынках относится к умственному труду, то следует 50-55 дней предоставить себе на периодический отдых, который поможет сохранять ясность мышления. Заодно такой подход оставляет удобную для расчетов цифру 200 рабочих дней.

Итак, одно из негласных правил работы на Форекс и на других финансовых рынках, для которых собственно и нужно знать, что такое маржа, гласит: «Не нужно стараться заработать все здесь и сейчас». Вполне достаточным будет работать стабильно, показывая какой-либо весьма скромный финансовый результат. К примеру, полпроцента (0,5%) в день. Если учесть, что ежедневные колебания ценных бумаг того же Сбербанка составляют 2-3% в день, то заработать 0,5% не составит абсолютно никаких сложностей.

Но, здесь срабатывает одно из крайне опасных явлений – победа эмоций над здравым смыслом. Если трейдер не контролирует свои чувства, то он может расценить 0,5% как нечто крайне незначительное, ради чего и не стояло начинать изучение того, что собой представляет маржинальная торговля на Форекс, заработок на курсе акций и другие виды деятельности. Фактически, у клиента проявляется обычная человеческая жадность, являющаяся одним из основных врагов каждого трейдера.

В то же время, немного посчитав, можно было бы вычислить, что 0,5% в день дадут по итогам торгового года 171,15%, если не снимать регулярно накапливаемую прибыль. То есть, за один год без особого риска и каких-то сложных стратегий можно 10 тыс. рублей превратить в 27115,17 рублей, получив 17 тыс. рублей чистой прибыли.

Как уменьшить риск

Освоив выше сказанное, можно обратить особое внимание на то, как при помощи знания того, что такое маржа на Форексе и на фондовых рынках, можно снизить торговые риски. Для лучшего понимания будет продолжено рассмотрение примера из прошлого подпункта. Итак, взяв акцию, стоимость которой равна 90 рублей, можно заработать описанные выше 0,5%, поймав движение цены всего лишь в 45 копеек. Теперь, независимо от того, какое будет куплено количество акций, после того как цена пройдет нужные 45 коп., трейдер заработает свои 0,5%.

Но с маржинальным плечом то можно купить намного больше. Даже при минимальных значения 1 к 1, можно на одну и ту же сумму приобрести уже в 2 раза больше акций. Тут, конечно, вновь актуален вопрос жадности. Получив увеличенный объем акций, можно захотеть уже зарабатывать не 0,5%, а 1%. Здесь главное – не поддаваться эмоциям, погубившим уже очень большое количество трейдеров на рынке, а использовать то, что дает маржа для заработка тех же 0,5%.

Так вот, если с использованием плеча ставить за цель заработать свои дневные полпроцента, то достичь ее можно, поймав ценовое движение уже не в 45 копеек, как раньше, а всего лишь в 22-23 копейки. Очевидно, что словить небольшое ценовое движение, зафиксировать желаемую прибыль и выйти из рынка гораздо менее рискованно с использованием маржи, чем торговать на свои средства, дожидаясь, когда произойдет в два раза более сильное ценовое движение в 45 коп., позволяющее взять заранее установленный профит. Используя эту логику, можно продолжить, повысив кредитное плечо до уровня 2 к 1. Тут уже для получения тех же 0,5% в день, достаточно чтобы цена прошла только 10-12 копеек.

Итог

Узнав, что такое маржа на Форекс, можно смело использовать этот удобный инструмент в своих интересах, получая значительные суммы прибылей даже при весьма скромном депозите. Впервые зародившись на фондовых биржах, маржинальная торговля на рынке ценных бумаг стала точкой отсчета, начиная с которой все желающие освоить нелегкую, но интересную и чрезвычайно доходную профессию трейдера, могут без страха брать чужие деньги, рискуя при этом только величиной своего депозита.

brokers-fx.ru

Что такое маржа на форекс

Сегодня мы поговорим на тему, которую можно отнести к базовым понятиям торговли. Без знания ответа на вопрос «что такое маржа на форекс» невозможно успешно торговать на валютном рынке. Другими словами, термин «маржа» – необходимый элемент базы знаний трейдера.

Для того, чтобы лучше разобраться в вопросе «что такое маржа на форекс», надо чётко понимать, что такое кредитное плечо.  Брокер предлагает вам кредитное плечо для того, чтобы вы имели больше средств для торговли. Пример: на вашем депозите 2000$, при плече 1:100 вы можете торговать из расчёта, что у вас на депозите 200000$. Брокер вам предоставляет кредит. При этом не надо думать, что по аналогии с банком, при получении кредита вы будете обязаны заплатить проценты. Воспользоваться этой возможностью у брокера можно бесплатно.

Ну а теперь вернёмся к вопросу «что такое маржа на форекс». В связи с тем, что брокер предоставляет трейдеру кредит при открытии торговой позиции, ему нужен залог. Вот этот залог и называется маржой. В нашем примере маржа будет составлять 1 процент от суммы позиции.

Всю необходимую информацию о марже можно увидеть в торговом терминале во вкладке «Торговля». Выглядит она так:

Пройдёмся по этой картинке.

«Баланс» – это ваш депозит плюс/минус прибыль/убыток по уже закрытым сделкам.

«Средства» – это баланс с учётом текущего результата открытых в настоящее время сделок. Предположим, баланс вашего счёта 2200$, а по открытому ордеру прибыль в данный момент 40$. В этом случае средства будут составлять 2240$.

Идём дальше.  «Маржа» – как я уже писала, это сумма залога по открытой сделке.

Далее отображается «Свободная маржа». Понять, что такое свободная или доступная маржа довольно просто. Свободная маржа – эта разница между суммой средств, которыми вы обладаете в настоящий момент («Средства») и суммой залога на открытые позиции («Маржа»). Можно сказать по-другому, свободная маржа (или доступная маржа) определяет ваши возможности по открытию новых торговых ордеров.

И наконец, «Уровень». Этот показатель отражает уровень маржи, который определяется по простой формуле: (средства/маржа) x 100. То есть в процентном выражении показывается насколько наши средства превышают сумму залога (требуемой маржи). Понятно, что чем выше этот процент, тем более безопасна ваша торговля и тем больше у вас возможностей для её продолжения.   Уровень маржи будет постоянно меняться. За значением этого показателя следит брокер. Трейдеру тоже необходимо его отслеживать и не позволять себе открывать новые ордера при невысоком уровне маржи.

Ещё вы можете встретить в сети такие выражения, как «использованная маржа» и «маржа счета». Чтобы не было вопросов, поясню. Использованная маржа – это часть средств вашего депозита, которую брокер блокирует пока ваши торговые позиции открыты. Об этом я писала выше. Маржа счета – это средства, которыми вы располагаете для торговли.

Полагаю, что большинство трейдеров, которые читают мой блог, уже знакомы с этой «азбукой» трейдинга. Ну а для новичков рынка, надеюсь, статья будет полезной. И вопрос «что такое маржа на форекс» будет закрыт. И хочу посоветовать начинающим трейдерам изучить все базовые термины и понятия трейдинга. Это вопрос вашей финансовой грамотности, а без неё успеха достичь невозможно. Только не пытайтесь «зазубривать» значения тех или иных терминов. Их надо понять.

Инга Фёдорова

25.07.2016

forex-for-you.ru

Что такое маржа на Форекс, уровень маржи и Margin Call

Маржа - одно из самых важных понятий при торговле на рынке Форекс. Однако многие люди не понимают его значения или просто неверно трактуют этот термин. К счастью, мы можем помочь Вам разобраться. Маржой на рынке форекс называются размер средств, которые необходимы для поддержания открытых позиций. Маржа форекс торговли - это не плата или транзакционная стоимость, а часть вашего собственного капитала, отложенная и назначенная в качестве залоговых средств. Мы должны предупредить вас, что торговля с использованием кредитного плеча может иметь разные последствия. Она может влиять на ваш торговый результат как положительно, так и отрицательно, причем как прибыль, так и убытки потенциально могут серьезно возрасти.

Ваш брокер берет маржинальный залог, чтобы иметь возможность размещать сделки во всей межбанковской системе. Маржа часто выражается в процентах от полной суммы выбранной позиции. Например, большинство маржинальных требований оцениваются в: 2%, 1%, 0,5%, 0,25% (в % выражается сумма от стоимости контракта, которая и является необходимой залоговой суммой. Если вы хотите купить контракт размером 100 000 USD, при марже 2%, это означает, что на Вашем счете должна быть сумма в 2000 USD) . Основываясь на марже, требуемой вашим брокером FX, вы можете рассчитать максимальный уровень кредитного плеча, который вы можете использовать на своем торговом счете.

Чтобы лучше понять, как торговать на Форекс, нужно разбираться в том, что такое маржа на форекс. Мы хотим, чтобы вы познакомились с термином «уровень маржинальной прибыли». Уровень маржи форекс - это процентное значение, основанное на количестве доступной полезной маржи по сравнению с используемой маржей. Как рассчитывается уровень маржи на форексе? Это отношение капитала к марже, которое рассчитывается следующим образом: уровень маржи = (средства / используемая маржа) x 100. Брокеры используют уровни маржи для определения того, может ли трейдер открывать дополнительные позиции или нет.

У разных брокеров разные пределы уровня маржи, но большинство из них устанавливает этот предел как 100%. Этот предел называется уровнем margin call. Технически, 100% -ный уровень margin call означает, что, когда уровень маржи вашего счета достигает 100%, вы все равно можете закрыть свои позиции, но вы не можете открыть какие-либо новые позиции. Как и ожидается, 100% уровни выплат по марже появляются, когда собственный капитал равен марже. Обычно это происходит, когда ваши позиции убыточны, и рынок быстро идет против вас. Когда ваш капитал на счете равен марже, вы не сможете открыть какие-либо новые позиции.

Что такое уровень маржи на Форекс? Давайте рассмотрим на примере. Представьте, что у вас есть счет с депозитом в 10 000 долларов, и у вас есть проигрышная позиция с маржей (залогом) в 1000 долларов. Если ваша позиция идет против вас, и она идет на убыток в размере 9 000 долларов, то капитал будет составлять 1000 долларов США (т. Е. 10 000 - 9 000 долларов США), что равно разнице. Таким образом, уровень маржи будет 100%. Опять же, если уровень маржи достигает 100%, вы не можете открыть какие-либо новые позиции, если рынок внезапно не развернется, а ваш капитал не окажется больше маржи.

Предположим, что рынок продолжает идти против вас. В этом случае у брокера просто не будет выбора, кроме как закрыть все ваши убыточные позиции. Это ограничение имеет особое название, и это уровень stop out. Например, когда уровень stop out устанавливается на уровне 5% брокером, платформа автоматически закрывает ваши убыточные позиции, если ваш уровень маржи достигнет 5%. Важно отметить, что он начинает закрываться с самой большой убыточной позиции.

Зачастую закрытие одной убыточной позиции высвобождает уровень маржи, и он становится выше 5%, поскольку он освободит маржу этой позиции, поэтому общая используемая маржа будет снижаться, и, следовательно, уровень маржи будет выше. Система часто берет уровень маржи выше 5%, закрывая первую позицию в первую очередь. Если ваши другие убыточные позиции продолжают приносить убыток, а уровень маржи снова достигнет 5%, система просто закроет еще одну убыточную позицию.

Вы можете спросить, почему брокеры это делают. Причина, по которой брокеры закрывают позиции, когда уровень маржи достигает уровня Stop out, заключается в том, что они не могут позволить трейдерам терять больше денег, чем они депонировали на свой торговый счет. Рынок может потенциально продолжать идти против вас, и брокер не может позволить себе заплатить за эту потерю.

Свободная маржа Forex - это сумма денег, которая не участвует в какой-либо сделке, и вы можете использовать ее для открытия новых позиций. Это еще не все - свободная маржа - разница между балансом и маржой. Если ваши открытые позиции приносят прибыль, чем больше средств у вас будет, тем больше будет свободная маржа.

Существует еще одна тема, которую нужно обсудить. Может быть ситуация, когда у вас есть некоторые открытые позиции, а также отложенные ордера одновременно. Цена доходит до вашего отложенного ордера, но у вас недостаточно свободных средств на вашем счете. Этот отложенный ордер либо не исполнится, либо будет удален. Это может заставить некоторых трейдеров думать, что их брокер не выполнил ордер и что он плохой брокер. Конечно, в этом случае это просто неверный вывод. Это происходит просто потому, что у трейдера не было достаточно свободной маржи на торговом счете.

Надеемся, что мы ответили на вопрос - что такое свободная маржа на Forex?

Мargin call, возможно, один из самых больших кошмаров, который может угрожать форекс трейдеру. Это происходит, когда ваш брокер информирует вас о том, что ваши свободные средства упали ниже требуемого минимального уровня из-за того, что открытая позиция движется против вас. Торговая маржа может быть выгодной стратегией форекс, но важно понимать все возможные риски. Вы должны убедиться, что знаете, как работает ваш маржинальный счет, и обязательно прочитайте соглашение о марже между вами и выбранным брокером. Если в вашем соглашении вы ничего не понимаете, задавайте вопросы.

Существует один неприятный факт для вас, который важно принять во внимание - margin call. Вы даже не можете получить margin call до того, как ваши позиции будут ликвидированы. Если деньги на вашем счете подпадают под маржинальные требования, ваш брокер закрывает некоторые или все позиции, как мы указали выше несколько раз. Это может помочь предотвратить отрицательный баланс на вашем счете.

Как вы можете избежать этого непредвиденного события? margin call можно избежать, тщательно контролируя баланс своего счета на регулярной основе и используя ордера стоп-лосс на каждую позицию, чтобы минимизировать риск.

Маржа - это тема для дискуссий. Некоторые трейдеры утверждают, что слишком много маржи очень опасно, однако все зависит от личности и опытности в торговле. Если вы собираетесь торговать с использованием кредитного плеча, важно, чтобы вы знали, какая политика у вашего брокера относительно маржи и что вам достаточно комфортно с вовлеченными рисками. Будьте осторожны, чтобы избежать маржинального курса Forex.

В конце нашей статьи, важно обратить ваше внимание на один факт. Большинство брокеров настаивают на более высокой марже в выходные дни. Фактически, это может быть 1% маржи в течение недели, и если вы хотите оставить позицию на выходные, она может возрасти до 2% или выше.

Как вы понимаете, маржа на Форекс - это один из аспектов торговли на Форекс, который нельзя игнорировать, поскольку это может привести к неприятному результату. Чтобы избежать этого, вы должны понимать суть маржи, уровня маржи и margin call, а также применять свой торговый опыт для создания эффективной торговой стратегии форекс.

Please enable JavaScript to view the <a href="https://disqus.com/?ref_noscript" rel="nofollow">comments powered by Disqus.</a>

admiralmarkets.com


Смотрите также